Porast prevar: Lažne FCA sheme in zloraba znanih osebnosti za naložbene prevare

Najnovejše revizije in preiskave v Združenih državah Amerike so razkrile sistemske pomanjkljivosti pri upravljanju javnih sredstev in ranljivost lokalnih skupnosti za kibernetski kriminal. Ministrstvo za stanovanjska vprašanja in urbani razvoj (HUD) je v revizijskem poročilu ugotovilo, da je bilo v fiskalnem letu 2024 nepravilno razdeljenih za 5,8 milijarde dolarjev proračunskih sredstev. Sredstva za najemnine so prejele tudi pokojne osebe in tuji državljani brez ustreznega statusa, kar je novi minister Scott Turner označil za posledico pomanjkljivih finančnih nadzorov prejšnje administracije. Istočasno se lokalne oblasti v okrožju Warren v zvezni državi New York spopadajo s posledicami prefinjene prevare, v kateri so napadalci z lažnimi računi odtujili 3,3 milijona dolarjev davkoplačevalskega denarja. Kriminalci so izkoristili zaupanje uradnikov s pošiljanjem ponarejenih zahtevkov za plačilo v imenu uveljavljenih poslovnih partnerjev. Poleg tega so preiskave v Minnesoti zavrnile sume o obsežnih goljufijah v otroških vrtcih, ki jih financira država, vendar so inšpektorji odkrili številne varnostne kršitve, vključno s pomanjkanjem preverjanja preteklosti zaposlenih in nevarnimi igralnimi površinami.

Poročilo ugotavlja, da je odziv na pandemijo v Združenem kraljestvu povzročil ogromne izdatke javnega denarja, kar je povečalo tveganje za goljufije in napake. Neodvisni komisar za boj proti goljufijam, Tom Hayhoe, je ugotovil, da so bili programi pomoči, kot so posojila za oživitev poslovanja, plače za dopust in program "Jej ven, da pomagaš", uvedeni prehitro in brez ustreznih varnostnih mehanizmov, kar je povzročilo izgubo 10,9 milijarde funtov davkoplačevalskega denarja. Poročilo opozarja, da je izterjava večine izgub malo verjetna, prizadevanja za preprečevanje goljufij pa še vedno pomanjkljiva.

Po poročilu Finder.com se umetna inteligenca vse bolj uporablja pri finančnih prevarah, vključno z ustvarjanjem lažnih posnetkov (deepfakes). Strokovnjaki svetujejo previdnost in preverjanje identitet ter izogibanje sumljivim zahtevam za zaščito pred tovrstnimi prevarami.