Nemška finančna nadzorna agencija Bafin je uvedla strožje ukrepe za digitalno banko N26 zaradi ugotovljenih resnih pomanjkljivosti. Banki so naložili omejitve poslovanja in dodatne kapitalske zahteve, nadzor pa bo izvajal poseben nadzornik.

Nemška finančna nadzorna agencija Bafin je Landesbank Helaba kaznovala z globo zaradi pomanjkljivosti pri preverjanju plačil v zvezi s pranjem denarja in financiranjem terorizma. Banke so namreč dolžne preverjati transakcije, da bi preprečile tovrstne nezakonite dejavnosti.

Nemška finančna nadzorna agencija Bafin zaostruje pravila za trženje, prodajo in distribucijo turbo certifikatov, s katerimi lahko mali vlagatelji špekulirajo z gibanjem tečajev. Agencija je ukrepala zaradi kompleksnosti teh produktov, ki pogosto vodijo v visoke izgube za zasebne vlagatelje.

Soustanovitelj digitalne banke N26, Maximilian Tayenthal, ne pričakuje omejitev pri pridobivanju novih strank, kljub kritikam nemškega finančnega nadzornega organa Bafin in poročilom o »uničujočem« revizijskem poročilu. Tayenthal je poudaril intenzivno izmenjavo z regulatorjem na bančni konferenci v Frankfurtu in izrazil prepričanje, da do prepovedi pridobivanja novih strank ne bo prišlo.

Mala delničarka iz Krefelda je vložila tožbo proti finančnemu nadzorniku Bafin zaradi odškodnine v zadevi Wirecard, vendar je bila na Višjem deželnem sodišču v Düsseldorfu neuspešna. Mnogi vlagatelji v Wirecard so kontroverzno prepoved kratke prodaje s strani finančnega nadzornika razumeli kot pomiritev in kupovali delnice. Sodišče pa ne vidi kršitve dolžnosti Bafin.