Ruske banke na začetku leta 2026 blokirale več milijonov računov in kartic fizičnih oseb

Rusko ministrstvo za notranje zadeve (MVD) je v uradnem poročilu opozorilo na naraščajoče število primerov goljufij, pri katerih storilci zlorabljajo varnostne postopke bank za blokiranje računov žrtev. Po navedbah ministrstva se proces začne s pridobitvijo osebnih podatkov posameznika, nato pa se goljufi v njegovem imenu obrnejo na banko s trditvijo, da je bila kartica izgubljena ali da so bile opažene sumljive transakcije. To sproži takojšnjo začasno blokado dostopa do sredstev s strani banke. Ko je kartica blokirana, storilci stopijo v stik z dejanskim lastnikom računa in nanj izvajajo močan psihološki pritisk. Žrtev prepričujejo, da so vsi njeni računi trajno ogroženi in da je deblokada možna le ob plačilu določenega zneska ali z oddajo dodatnih občutljivih podatkov za domnevno »zaščito« sredstev. Policija ob tem poudarja, da je ključni element te sheme ustvarjanje lažnega vtisa, da je pobudnik omejitev banka, medtem ko v resnici postopek sprožijo kriminalci, ki se izdajajo za stranko. Državljanom svetujejo, naj ob sumu na takšno dejavnost nemudoma sami kontaktirajo svojo banko prek uradnih kanalov ali se obrnejo na policijo.

Ruska centralna banka (CB) bo v kratkem uvedla novo funkcijo v sistem hitrega plačevanja (SBP), ki bo uporabnikom omogočala polaganje gotovine na bančne račune prek bankomatov katere koli banke, ki je del sistema. Ta novost bo olajšala transakcije in povečala dostopnost bančnih storitev za prebivalstvo.

Ruska centralna banka (Banka Rusije) namerava s 1. januarjem 2027 uvesti strožji nadzor nad gotovinskimi transakcijami, ki ga bo izvajala prek nove obvezne oblike poročanja za kreditne institucije. Po novem osnutku odloka, ki je bil objavljen na spletni strani regulatorja, bodo morale banke četrtletno poročati o vseh primerih dvigov gotovine na bankomatih, ki so bili izvedeni brez prostovoljnega soglasja strank. Ukrepi so usmerjeni predvsem v preprečevanje goljufij in izboljšanje sledljivosti sumljivih transakcij. Banke bodo morale natančno dokumentirati operacije, kjer so bila sredstva odtujena s pomočjo bankomatov, kar bo regulatorju omogočilo boljši pregled nad varnostnimi vrzelmi v bančnem sistemu. Nova pravila bodo začela veljati čez dve leti, kar bankam omogoča prehodno obdobje za prilagoditev informacijskih sistemov. Analitiki ocenjujejo, da gre za poskus omejevanja sive ekonomije in zaščito potrošnikov pred naraščajočim številom finančnih prevar. Čeprav so podobni ukrepi v Rusiji že bili uvedeni za digitalna nakazila, se nadzor zdaj širi tudi na fizične dvige gotovine, ki so bili do sedaj manj podvrženi sprotnemu poročanju o zlorabah.